أثر خدمات التكنولوجيا المالية في ربحية المصارف بالتطبيق على المصارف التجارية المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية

ريم زوباري

doi:10.5281/zenodo.19643408

المؤلفون

د. ريم زوباري الجامعة الوطنية الخاصة

DOI:

https://doi.org/10.5281/zenodo.19643408

الكلمات المفتاحية:

أصول التكنولوجيا المالية، ربحية المصرف، شركات التكنولوجيا المالية

الملخص

يهدف البحث إلى اختبار دراسة أثر خدمات التكنولوجيا المالية في ربحية المصارف التجارية المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية مقاسةً بالعائد على الموجودات (ROA) والعائد على حقوق المساهمين (ROE) لاختبار جاهزيتها في التوسع باتجاه شركات التكنولوجيا المالية Fin Tech وذلك بالتطبيق على عينة من المصارف التجارية الإحدى عشر خلال الفترة 2014-2023 بإجمالي 110 مشاهدة من خلال دراسة أثر أصول التكنولوجيا المالية في ربحية المصارف التجارية عينة الدراسة مقاسةً بالعائد على الموجودات (ROA) والعائد على حقوق المساهمين (ROE) وذلك بالاعتماد على البيانات المنشورة في القوائم والتقارير المالية للمصارف المدرجة في سوق دمشق للأوراق المالية باستخدام بيانات السلاسل المقطعية Panel Data بأسلوب طريقة المربعات الصغرى الاعتيادية من خلال برنامج E-Views10 وأوضحت نتائج الدراسة عدم جاهزية المصارف للتوسع باتجاه شركات التكنولوجيا المالية حيث لا يوجد أثر لقيمة الأصول التكنولوجية ممثلة بكل من: نسبة (بطاقات الائتمان إلى إجمالي التسهيلات) و(برامج الكمبيوتر إلى إجمالي موجودات المصرف) في ربحية المصارف ممثلة بالعائد على الموجودات وعدم معنوية النموذج بالنسبة للعائد على حقوق الملكية.

التنزيلات

تنزيل البيانات ليس متاحًا بعد.

المراجع

[1] Y. M. A. Al-Qader Aql, H. I. Salam, and M. M. Ahmed, “The impact of financial technology on the financial performance of banks: An applied study on banks operating in Egypt,” Academic Journal of Contemporary Commercial Research, vol. 3, 2023.

[2] Z. A. H. Qasim and A. A. M. Rashwan, “The impact of using financial technology on supporting the competitive advantage of banks,” Academic Journal of Social Sciences, vol. 1, no. 2, 2023.

[3] O. Ben Moussa and A. Allamawi, “Financial technology as an approach to developing electronic banking services in public banks: A study of the United Arab Emirates experience,” Journal of Economic and Financial Research, vol. 7, no. 2, 2020.

[4] Institute of Banking Studies, “The role of financial technology in improving the performance of the banking sector,” Ida’at Newsletter, ser. 14, no. 6, Dec. 2020.

[5] Bahrain Association of Banks, “Financial technology and its banking and economic dimensions,” 2018.

[6] A. R. Asa, D. Tsanga, C. Januarie, and M. Kamati, “Technological innovation as a strategy for competitive advantage within the Namibian banking industry,” Int. J. Manag. Sci. Bus. Adm., vol. 8, no. 1, pp. 68–72, Nov. 2021, doi: 10.18775/ijmsba.1849-5664-5419.2014.81.1006.

[7] D. Broby, “Financial technology and the future of banking,” Financ. Innov., vol. 7, no. 1, art. no. 47, 2021, doi: 10.1186/s40854-021-00264-y.

[8] D. Almulla, A. A. Aljughaiman, and V. Papavassiliou, “Does financial technology matter? Evidence from an alternative banking system,” Cogent Econ. Financ., vol. 9, no. 1, art. no. 1934978, pp. 1–21, 2021, doi: 10.1080/23322039.2021.1934978.

[9] Tranglo, “5 benefits of fintech-driven payments for global businesses [Updated for 2023],” Dec. 10, 2020. [Online]. Available: Tranglo website.

[10] E. Feyen, J. Frost, L. Gambacorta, H. Natarajan, and M. Saal, Fintech and the Digital Transformation of Financial Services: Implications for Market Structure and Public Policy, BIS Papers, no. 117. Basel, Switzerland: Bank for International Settlements, Jul. 2021.

[11] P. Dwivedi, J. I. Alabdooli, and R. Dwivedi, “Role of FinTech adoption for competitiveness and performance of the bank: A study of banking industry in UAE,” Int. J. Global Bus. Compet., vol. 16, no. 2, pp. 130–138, Dec. 2021, doi: 10.1007/s42943-021-00033-9.